Spesso la salute di un’impresa viene valutata solo dall’utile netto. Eppure, una percentuale significativa di PMI si trova ad affrontare gravi crisi a causa di disallineamenti di cassa, non per carenza di profitti. Cashflow nasce per colmare questo divario, portando nelle Piccole e Medie Imprese gli strumenti predittivi di tesoreria storicamente riservati alle grandi multinazionali.
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Ottimizza la cassa con Cashflow
La piattaforma in cloud che elabora i dati bancari e l’intero ciclo della fatturazione attiva e passiva, automatizzando la riconciliazione e offrendo proiezioni di liquidità certe per ogni tua decisione strategica.
Oltre l'utile netto: il vero motore è la liquidità
Efficienza operativa e automazione
L'Intelligenza previsionale al servizio del tuo business
- Integrazione bancaria evoluta: integrato con BusinessOn (servizio di internet banking di Credem per le imprese) e, grazie a questo, collegabile con oltre 360 banche attraverso il circuito CBI (Corporate Banking Interbancario), offrendo la sincronizzazione automatica di saldi e movimenti con dati certi e consolidati.
- Fatturazione connessa: dialogo nativo con i principali sistemi di fatturazione elettronica (Aruba, TeamSystem, Zucchetti, Fatture in Cloud) e con il Cassetto Fiscale dell’Agenzia delle Entrate.
- Riconciliazione bancaria intelligente: un algoritmo evoluto associa automaticamente i movimenti bancari con i documenti fiscali attivi e passivi, abbattendo drasticamente i tempi di lavoro amministrativo.
Contenimento del rischio e controllo
- Categorizzazione automatica: classificazione dei movimenti su due livelli (macro-raggruppamenti e categorie specifiche) tramite regole basate su parole chiave, per capire istantaneamente dove si concentra la spesa.
- Calcoli dinamici: monitoraggio costante delle fatture per ricalcolare in tempo reale l’esposizione IVA stimata, evitando sorprese a ridosso delle scadenze fiscali; gestione automatica dell’eventuale credito bancario per l’anticipazione di pagamento che permette di scegliere le fatture da anticipare direttamente dalla piattaforma; configurazione dell’eventuale fido bancario per ricevere alert in caso di superamento della soglia disponibile
- Dashboard proattiva: avviso in tempo reale su fatture da scaricare, pagamenti in ritardo o movimenti in sospeso da verificare.
Supporto decisionale strategico
- Pianificazione prospettica: uno scadenzario analitico, giorno per giorno e conto per conto, che traccia l’andamento della liquidità sino a 12 mesi.
- Simulatore di scenari “What-If”: uno strumento che permette di creare movimenti fittizi per testare in anticipo la sostenibilità finanziaria di un nuovo investimento, di un’assunzione o di un finanziamento prima di impegnare le risorse.
- Budget di tesoreria e scostamenti: una funzionalità di determinazione della prospettiva annuale per confrontare gli obiettivi preventivati con i dati reali consolidati dalle banche, mantenendo la rotta aziendale sempre definita.
Una soluzione su misura per ogni esigenza
Cashflow è una piattaforma flessibile e modulare.
Sono disponibili configurazioni differenti studiate per adattarsi al volume operativo e alla complessità finanziaria della tua struttura, assicurando un’attivazione rapida ed una scalabilità totale in base alla crescita del tuo business.
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